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規范出資人資質、明確高管任職條件……銀保監會修訂非銀機構行政許可事項實施辦法

來源:網絡 編輯:三哥 時間:2020-01-15 09:52

  1月14日,銀保監會發布公告,為貫徹落實黨中央、國務院關于深化金融供給側結構性改革的決策部署,持續深化“放管服”改革,強化其他非銀行金融機構(以下簡稱“非銀機構”)監管,銀保監會對《中國銀保監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》進行了修訂,起草了《中國銀保監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《征求意見稿》),并向社會公開征求意見。

  為非銀機構出資人提“門檻”

  據悉,手機棋牌游戲,《辦法》共計7章203條,本次修訂重點圍繞以下三個方面:一是進一步規范和加強非銀機構股權管理,強化與有關政策的配套銜接;二是進一步落實簡政放權工作要求,棋牌游戲,精簡審批事項,優化許可條件及程序;三是進一步完善相關規定,解決監管實踐中遇到的新情況、新問題。

  《征求意見稿》所稱非銀機構,包括經銀保監會批準設立的金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、境外非銀行金融機構駐華代表處等機構。

  在《征求意見稿》中,非銀機構的設立用了大量篇幅進行規范,包括企業集團財務公司法人機構設立、金融租賃公司法人機構設立、汽車金融公司法人機構設立、貨幣經紀公司法人機構設立、消費金融公司法人機構設立、金融資產管理公司分公司設立、金融資產管理公司投資設立、參股(增資)、收購法人金融機構、金融租賃公司專業子公司設立、財務公司境外子公司設立、財務公司分公司設立、貨幣經紀公司分支機構設立、境外非銀行金融機構駐華代表處設立等。

  此外,根據《征求意見稿》要求,有以下情形之一的企業不得作為非銀機構的出資人:一是公司治理結構與機制存在明顯缺陷;二是關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常;三是核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;四是現金流量波動受經濟景氣影響較大;五是資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;六是代他人持有相應非銀機構股權;七是被列為相關部門失信聯合懲戒對象;八是存在嚴重逃廢銀行債務行為;九是提供虛假材料或者作不實聲明;十是因違法違規行為被金融監管部門或政府有關部門查處,造成惡劣影響;十一是其他產生重大不利影響的情況。

  明確董事、高管任職條件

  值得一提的是,《征求意見稿》還對非銀機構董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員、高級管理人員任職資格給與規范。

  例如,棋牌游戲,申請非銀機構董事和高級管理人員任職資格,擬任人應當具備以下基本條件:具有完全民事行為能力;具有良好的守法合規記錄;具有良好的品行、聲譽;具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力;具有良好的經濟、金融從業記錄;個人及家庭財務穩;具有擔任擬任職務所需的獨立性;履行對金融機構的忠實與勤勉義務。

  擬任董事長、總經理任職資格未獲核準前,非銀機構應指定符合相應任職資格條件的人員代為履職,并自作出指定決定之日起3日內向監管機構報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的,監管機構可以責令非銀行金融機構限期調整。非銀機構應當在6個月內選聘具有任職資格的人員正式任職。

  非銀機構分支機構確因特殊原因未能按期選聘正式人員任職的,應在代為履職屆滿前1個月向銀保監會或任職機構所在地銀保監會派出機構提交代為履職延期報告,分支機構代為履職延期不得超過一次,延長期限不得超過6個月。

  《征求意見稿》金融資產管理公司及其境外全資附屬或控股金融機構申請核準董事和高級管理人員任職資格,由金融資產管理公司向銀保監會提交申請,銀保監會受理、審查并決定。銀保監會自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

  其他非銀機構法人機構申請核準董事和高級管理人員任職資格,向地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請,由地市級派出機構或省級派出機構受理并初步審查、省級派出機構審查并決定。決定機關自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定,并抄報銀保監會。

(責任編輯:李悅 )

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