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浙江多家銀行、保險機構被罰:央行、銀保監出手,合計罰沒4000萬元

來源:網絡 編輯:live 時間:2020-01-15 18:20

  浙商銀行存在4類違法行為,領到最大罰單。

  新年伊始,監管針對銀行保險亂象監管保持高壓狀態。日前,央行、浙江銀保監局就對轄內部分金融機構開出近4000萬元罰款。其中,被處罰的機構包括中信銀行(601998,股吧)、平安銀行(000001,股吧)、農業銀行、交通銀行與建設銀行等。

  據柒財經旗下互聯網金融新聞中心了解,僅在2020年1月14日,浙江銀保監局就開出了11張罰單,對9家銀行及一家保險中介平臺進行處罰。其中9家銀行合計被罰610萬元,另一家保險中介平臺被罰沒195.34萬元,手機棋牌游戲,合計罰沒金額超過805萬元。

  此次被浙江銀保監局處罰的機構分別為平安銀行杭州分行、中國農業銀行浙江省分行、中信銀行杭州分行、交通銀行浙江省分行、杭州銀行、上海銀行杭州分行、廣發銀行杭州、浙江建德農村商業銀行(以下簡稱“建德農商銀行”)、杭州聯合農村商業銀行(以下簡稱“杭州聯合農商銀行”),棋牌游戲,以及杭州凡聲科技有限公司(以下簡稱“凡聲科技”)。

  經互聯網金融新聞中心梳理發現,在此次被罰的9家銀行中,因貸款管理不到位而受處罰的銀行有8家,合計被罰沒510萬元。其中,因未能有效管控貸款資金使用,導致資金流入房市而被罰的銀行有4家,合計被罰260萬元。

  行政處罰信息公開表顯示,平安銀行杭州分行、中國農業銀行浙江省分行、中信銀行杭州分行均存在流動資金貸款貸前調查不盡職的違法違規事實,被浙江銀保監局分別處以罰款50萬元。

  杭州銀行、上海銀行杭州分行則因存在貸后管理不到位,流動資金貸款挪用入房地產企業的違法違規事實,棋牌游戲,被浙江銀保監局分別處以罰款50萬元。

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  而交通銀行浙江省分行因存在辦理票據業務不謹慎;向未竣工驗收的商業用房發放按揭貸款;貸后管理不到位,個人經營性貸款資金被挪用于購房的違法違規事實,被浙江銀保監局處以罰款130萬元。

  廣發銀行杭州分行則因存在未按監管要求隔離理財業務和自營業務風險,同業投資資金部分對接本行理財非標投資的違法違規事實,被浙江銀保監局罰款50萬元。

  在被罰的兩家農商銀行中,建德農商銀行因存在以存單質押滾動發放貸款形式虛增存貸款;未有效管控貸款資金使用,個人消費貸款資金被挪用于購房兩項違法違規事實,被浙江銀保監局處以罰款80萬元。而杭州聯合農商銀行因存在向關聯方發放無擔保貸款;辦理票據不謹慎的違法違規事實,被浙江銀保監局罰款100萬元。

  互聯網金融新聞中心了解到,除了浙江銀保監局,央行杭州中心支行也對交通銀行浙江省分行、建設銀行杭州分行、華夏銀行(600015,股吧)杭州分行、浙江稠州商業銀行、渤海銀行杭州分行、浙商銀行與興業銀行(601166,股吧)杭州分行等7家銀行開出一系列罰單。

  同時,瑞銀信、通聯支付與杭州市民卡3家第三方支付機構也遭到央行杭州中心支行處罰罰,10家機構合計罰款3143.66萬,作出行政處罰的日期為2019年12月31日。

  其中,浙商銀行存在4類違法行為,領到最大罰單。具體來看,該行因1未按規定履行客戶身份識別義務;2未按規定保存客戶身份資料及交易記錄;3未按規定進行可疑交易報告;4與身份不明的客戶進行交易,分別處罰款160萬元、30萬元、210萬元、610萬元,合計罰款1010萬元。

  交通銀行浙江省分行則因存在8類違法行為,合計被罰款234.1萬元,具體為1金融統計存在錯誤;2少繳財政性存款;3未按規定向人民銀行報備銀行結算賬戶資料信息;4假幣收繳不規范、對外支付殘缺污損的人民幣;5違反國庫管理規定;6未經授權查詢個人和企業信用報告;7未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定進行可疑交易報告;8違反金融消費權益保護管理規定。

  華夏銀行杭州分行因存在違反清算管理規定;違反賬戶管理規定:開立賬戶未報備;銀行結算賬戶身份證信息登記錯誤;違反備付金管理規定:(1)未按規定報送客戶備付金的存管或使用情況等信息資料;(2)未對支付機構違反規定使用客戶備付金的申請或指令予以拒絕,合計被罰157.2萬元。

  在被處罰的第三方支付機構中,深圳瑞銀信信息技術有限公司(即“瑞銀信”)浙江分公司因違反清算管理規定,被央行杭州中心支行給予警告,沒收違法所得502.77萬元,并處罰款499.46萬元,共計罰沒款1002.23萬元。

  此外,保險中介平臺“凡聲科技”則由于非法從事保險中介業務,而被浙江銀保監局罰款97.67萬元,并沒收違法所得97.67萬元,合計罰沒195.34萬元。就目前來看,監管高壓仍將持續。

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