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上市銀行2019年首份業績快報報喜:成都銀行凈利潤又現兩位數高增 不良率連續8季度下降

來源:網絡 編輯:baidu 時間:2020-01-16 08:16

日前,成都銀行(601838,SH)率先披露去年“成績單”,成為A股及H股兩市中率先發布2019年年度業績快報的上市銀行。

據初步統計,2019年,成都銀行繼續保持良好發展態勢,全年完成營業收入127.31億元,同比增長9.84%;實現凈利潤55.51億元,同比增長19.40%,保持了盈利高增。與此同時,該行不良貸款率實現連續8個季度的下降,壓至1.43%,不但較年初下降0.11個百分點,也創下了2015年底以來各報告期末的新低。

隨后,天風證券發布研究報告指出,成都銀行2019年加權平均ROE達16.64%,同比上升0.6個百分點,為上市銀行領先水平。ROE處于上行通道,未來風險敞口亦收縮。

2018年1月31日,成都銀行正式踏入A股市場,本月末即將迎來上市兩周年。對于該行而言,這份靚麗的業績快報無疑是最好的周年禮物。而透過報告可以看到,上市后,成都銀行快速適應新規、積極應對變化、持續精準發力,走出了一條又快又穩的高質量發展之道。

凈利高增

盈利能力保持同業領先水平

回望2019年,成都銀行定位于“服務地方經濟、服務小微企業、服務城鄉居民”,圍繞新一輪(2019~2021年)戰略規劃工作主線,順應市場變化,朝著“精細化、數字化、大零售”三大方向轉型,努力開創出了發展新格局。

未經審計的財務數據顯示,2019年,成都銀行繼續保持良好發展態勢,全年完成營業收入127.31億元,同比增長9.84%;實現歸屬于母公司股東的凈利潤55.51億元,同比增長19.40%;加權平均凈資產收益率16.64%,同比上升0.6個百分點;基本每股收益1.54元/股,同比增長18.46%。

實際上,進入2019年后,成都銀行盈利能力一直呈穩定增長態勢。從上市銀行披露的2019年前三季度數據看,成都銀行今年前三季度歸屬于母公司股東的凈利潤40.07億元,同比增長18.01%,增幅在A股全部34家上市銀行中排名靠前,位列第四。

而從全國城商行情況看,據銀保監會披露的商業銀行主要指標數據,2019年前三季度,全國城商行凈利潤總額為2035億元,與上年同期的2048億元相比,下降了0.63%。這也意味著,在市場同類主體起起伏伏的同時,成都銀行不但保持了盈利增長,而且盈利能力超過同業平均水平。

而將時間的齒輪再向前撥動,可以看到,上市兩年多來,成都銀行資產規模穩步向前,經營業績持續高增,市場表現可圈可點。

2018年1月31日,作為2017年A股僅有的一家過會銀行,成都銀行正式在上海證券交易所掛牌交易。未曾想,甫一在資本市場亮相,這家位于西部的城商行就交出了艷驚四座的2017年年度報告。

2017年,成都銀行歸屬于上市公司股東的凈利潤增長速度表現驚人,高達51.64%,增速之快令整個A股市場凝矚不轉。

到了2018年,無論是營收還是凈利,成都銀行均再現兩位數增長:全年營收突破百億,達到115.90億元,同比增長20.05%;實現歸屬于上市公司股東的凈利潤46.49億元,同比增長18.95%,增速位居A股上市城商行第二。

資產規模方面,在經歷了連續三年的兩位數增長后,2019年3月末,成都銀行資產規模突破5000億元,達到5088.86億元。截至2019年末,成都銀行總資產為5580.75億元,較年初增長13.36%;歸屬于上市公司股東的所有者權益355.51億元,較年初增長13.95%。

穩健向前

不良貸款率連降8個季度

雖然業績亮眼,但成都銀行秉持的卻是穩健發展的理念。

業績快報顯示,截至2019年末,成都銀行不良貸款率為1.43%,較三季度末下降0.02個百分點,較年初下降0.11個百分點。

更值得一提的是,該行不良貸款率已實現連續8個季度下降,達到2015年底以來各報告期末新低。

而據各報告期披露數據,自2017年6月末以來,成都銀行的關注類貸款余額、占比連續“雙降”。截至2019年三季度末,該行關注類貸款余額已降至2014年末以來新低,關注類貸款占比也降至1.22%低值。

“貸款結構中不良高發領域占比壓降,棋牌游戲,未來風險敞口亦收縮!碧祜L證券研究報告指出,經過數年處置及信貸結構調整優化,成都銀行不良消化已告一段落,2019年資產質量保持優異,不良擔憂不大。

上述研究報告分析稱,2015年以來,成都銀行風險偏好低,2019年6月末對公及零售不良高發領域貸款占比只有12.6%,壓降力度空前。此外,該行擁抱基建及市政類貸款,租賃商務服務和水利環境公共設施是對公的前兩大行業,2019年6月末貸款占比提升至42.1%。

不良貸款率連續走低,資產質量持續好轉,得益于良好的風險管控。對于成都銀行來說,風險管控一直是各項工作的重中之重。在全面風險管理方面,該行按照“三道防線”的原則建立了分層管理體系:

第一道防線——業務條線。承擔風險管理的直接責任,直接負責各項業務的風險管控。

第二道防線——風險管理條線。負責全行風險管理的總體把控和監督,主要是風險的識別、評價、監測、考核與報告并推動風險政策的執行。

第三道防線——稽核審計條線。承擔內部審計職能,負責對業務條線、風險管理條線的履職情況進行監督審計。

據悉,截至2019年9月末,該行“不良+關注類”貸款比例遠低于全國商業銀行、全省金融機構、上市城商行的平均水平,資產質量已達到東部發達地區優秀城商行水平;同時撥備覆蓋率升至258%,高出上市銀行平均水平約40個百分點,風險抵御能力進一步增強。

三地拓業

推動西部經濟高質量發展

成都銀行發展之路越走越闊,與其顯著的區位優勢、清晰的發展思路及卓越的內部管理密不可分。

在研究機構看來,成都銀行是“西南城商行龍頭”;在企業看來,成都銀行是“中小微企業伙伴銀行”;在市民看來,成都銀行是親民、便民、惠民的“市民銀行”。

自2017年一季度以來,成都GDP增速始終保持在8%以上。2019年前三季度,成都以8.1%的速度領跑副省級城市。作為四川省首家城市商業銀行,成都銀行常年在本地深耕布局,截至2018年末擁有分支機構181家,形成了“一體”(四川)、“兩翼”(重慶、陜西)的區域發展格局。

“扎根成都,輻射川陜渝”,充滿生機活力的區域經濟,為成都銀行發展提供了廣闊天地。近年來,成都銀行積極服務于川、渝、陜三地重大基礎設施建設、重大招商引資項目、重大民生領域建設,僅自身支持省市基礎設施建設、產業發展、公共服務配套和環境綜合整治等重大項目就超過2000億元,為實體經濟發展提供了堅實的資金要素保障。

同時,按照國家宏觀調控和產業政策導向,成都銀行緊緊圍繞供給側結構性改革和金融服務支持實體經濟要求,以“精準營銷”為抓手,從管理機制建設、信貸資源投入、激勵約束機制、盡職免責等方面向小微企業、民營企業等領域傾斜,不斷加大金融服務實體經濟力度。截至2018年末,該行小微企業貸款余額574.04億元,同比增長26.40%,2019年6月末債務融資工具注冊數累計達到18只,發行數達到22只。

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