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高凈值人群更看好中國機會 海外房地產投資熱度下降丨2020新貴報告

來源:網絡 編輯:黑馬吧 時間:2020-01-13 21:47

  有調研結果顯示,高凈值群體在全球范圍內進行資產配置主要是出于分散風險的目的,其在投資產品的選擇上出現了分化,同時境外房地產熱度開始下降

高凈值人群更看好中國機會 海外房地產投資熱度下降丨2020新貴報告

  標點財經研究員  黃鳳清

  隨著經濟全球化的不斷發展,對高凈值人群而言,海外投資早已是資產配置中的一個重要組成部分。不過,面對全球經濟波動以及國際形勢動蕩,這一群體對海外投資的態度出現了變化。

  近日,標點財經研究院攜手《投資時報》系統梳理了來自胡潤研究院、貝恩公司、凱捷公司、瑞銀集團、普華永道、波士頓咨詢、建設銀行(601939,股吧)、中信銀行(601998,股吧)、招商銀行(600036,股吧)、建信信托、五礦信托、平安銀行(000001,股吧)私人銀行、雅昌藝術市場監測中心、全球聯合之路、福布斯、中國社會科學院社會學研究所、清華大學國家金融研究院全球家族企業研究中心等數家第三方咨詢機構及財富管理平臺調研報告及相關資訊,最終研究整理出《2020中國新貴階層投資報告》。

  有調研結果顯示,高凈值群體在全球范圍內進行資產配置主要是出于分散風險的目的;其在投資產品的選擇上出現分化,同時境外房地產熱度開始下降。

  招商銀行聯合貝恩公司發布的《2019中國私人財富報告》指出,在境外財富管理市場,由于對市場環境、操作規則和金融產品相對缺乏了解,手機棋牌游戲,加之2018年部分投資者境外投資出現虧損,高凈值人群對財富管理機構的依賴程度大幅上升。與此同時,隨著中資銀行持續加大境外市場戰略投入,實施境內外一體化管理,充分利用在語言、文化、服務上的優勢,進一步完善用戶體驗,高凈值人群進行境外資產配置時選擇中資機構的占比和意愿大幅度提升。

  分散風險為最主要目的

  “不要把雞蛋放在一個籃子里”,幾乎所有投資者都接受過這句話的訓誡。這,也成為了高凈值人士在全球范圍內進行資產配置的主要目的。

  招商銀行和貝恩公司的調研結果顯示,風險分散和對沖是現階段高凈值人群考慮境外投資的最主要原動力,有超過一半的受訪高凈值人群表示通過境內外多元配置分散風險為境外資產配置的主要目的。

  建信信托和胡潤研究院發布的《2019中國家族財富可持續發展報告—聚焦家族信托》亦持相同觀點。該報告透露,“資產配置、分散風險”是超高凈值人群進行海外金融投資的最主要目的,占比高達71.8% ;其次是財富的“保值、增值”“為子女境外留學做準備”和“為將來個人養老做準備”。

  即使是略為激進的“新生力”人群,進行全球投資的目的也更多在于分散風險。中信銀行私人銀行攜手胡潤研究院對中國25—45歲的企業家開展了專項研究,并發布了《2019解碼中國“新生力”白皮書》。研究結果表明,“新生力”成長在全球化的浪潮中,五成“新生力”進行全球金融投資。他們認為全球金融投資能使自身的資產配比更加合理,有益于分散風險。此外,資產的保值增值以及子女留學準備也依然是全球金融投資的主要目的。

  配置喜好出現分化

  招商銀行和貝恩公司的調研結果進一步顯示,以分散風險為目的,高凈值人群偏好流動性較強、較為穩健的資產類別以應對全球經濟下行與波動性的壓力,境外儲蓄及現金、債券配置占比較2017年明顯提升。

  一個重要的信息是,在動蕩的國際形勢下,全球經濟下行壓力持續、境外投資收益不及預期;而中國保持相對平穩的發展勢頭,“一帶一路”、國內資本市場加快推進開放程度和繼續推動中國經濟發展新機遇。高凈值人群更加看好中國機會,投資重心回歸國內。如何抓住“中國機會”、實現較好投資回報成為高凈值人群最關注的問題,而境外資產配置占全部可投資資產的比重下降,高凈值人群對境外投資回報率預期也出現降低。

  在跨境配置品種上,中信銀行私人銀行和胡潤研究院對“新生力”人群的調研則顯示出不太一樣的結果。根據調研數據,“新生力”在全球金融投資產品中,股票上升,基金也有增加,而存款、債券以及標準理財產品則呈現下滑趨勢,一定程度上表現出“新生力”較強的風險承受能力和意愿。此外,投資黃金的比例增加,許多投資者將其作為對沖風險的工具。

  中國企業赴海外上市的數量不斷增多,是“新生力”進行全球金融投資時的重點關注對象。

  房地產投資熱度下降

  對高凈值人群而言,境外房地產的吸引力在降低。

  招商銀行和貝恩公司的調研結果揭示,受多國房地產投資政策監管趨嚴的影響,高凈值人群投資境外房地產熱度開始下降。

  中信銀行和胡潤研究院發布的《2019解碼中國“新生力”白皮書》也顯示,“新生力”個人全球資產配置需求降低,持有全球房產數量減少,手機棋牌游戲,擁有3套以上全球房產數量呈下滑趨勢。究其原因,一方面是“新生力”現階段的事業重心仍聚焦中國市場,企業層面全球化的布局處于規劃或起步階段;另一方面,“新生力”普遍看好國內發展,認為目前國內基建設施完善,供應鏈也相對完整,中國市場存在可以突破的或新的商業機會。

  在全球房產配置類型上,“新生力”投資的房產類型更加務實和多元。公寓超過別墅成為最受青睞的房產類型。此外,商鋪、商務辦公樓和酒店的配置趨勢上升。

  而“新生力”購置國際房產的用途以資產配置為主。自住、休閑度假居住和國際身份規劃的比例有所提高。因此,投資價值一直是“新生力”在全球資產配置時最看重的因素,其次是性價比高和永久產權。

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