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陽光人壽被罰31萬:向監管報送的報表未如實記錄業務

來源:網絡 編輯:黑馬吧 時間:2020-01-19 11:33

新浪財經訊 1月19日消息,中國銀行(601988,股吧)保險監督管理委員會近日公布關于陽光人壽保險股份有限公司(以下簡稱陽光人壽)的行政處罰信息。

經查,陽光人壽存在下列違法行為:

一、向監管部門報送的報表未如實記錄業務事項

陽光人壽2017年末和2018年末向監管部門報送的《保險公司機構、人員情況統計表》中,未如實填列“期末營銷員人數”。

時任公司企劃部總經理助理(主持工作)湯若嵐對上述行為負直接責任。

二、內部控制不嚴格,風險處置制度機制不健全

一是銷售非保險金融產品風險排查及處置缺乏有效性,風險排查中未能及時發現基層機構業務人員違規銷售非保險金融產品相關風險。二是規范從業人員銷售非保險金融產品的制度建設缺乏針對性,管理制度中未明確合同制等從業人員銷售非保險金融產品的行為要求和懲處規定。三是未按照監管要求,在開展基金產品銷售前10個工作日內向參與銷售的機構所在地保險監管部門報告。四是保險銷售從業人員執業管理制度機制不健全,未制定統一規范的保險銷售從業人員執業管理制度,人員執業登記情況不真實。

綜上,中國銀行保險監督管理委員會決定對陽光人壽罰款31萬元,對湯若嵐警告并罰款1萬元。

以下為行政處罰原文:

中國銀行保險監督管理委員會行政處罰決定書

銀保監罰決字〔2019〕21號

當 事 人:陽光人壽保險股份有限公司(以下簡稱陽光人壽)

住 所:海南省三亞市迎賓路260-1號三亞陽光金融廣場16層

法定代表人:李科

當 事 人:湯若嵐

身份證號:35012819770729XXXX

職 務:時任陽光人壽企劃部總經理助理(主持工作)

住 址:北京市西城區虎坊路

依據《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)等有關規定,我會對陽光人壽保險銷售從業人員管理、非保險金融產品銷售管理違法案進行了調查、審理,并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據以及當事人依法享有的權利。在法定期限內,當事人未提出陳述申辯意見。本案現已審理終結。

經查,陽光人壽存在下列違法行為:

一、向監管部門報送的報表未如實記錄業務事項

陽光人壽2017年末和2018年末向監管部門報送的《保險公司機構、人員情況統計表》中,未如實填列“期末營銷員人數”。

時任公司企劃部總經理助理(主持工作)湯若嵐對上述行為負直接責任。

二、內部控制不嚴格,風險處置制度機制不健全

一是銷售非保險金融產品風險排查及處置缺乏有效性,棋牌游戲,風險排查中未能及時發現基層機構業務人員違規銷售非保險金融產品相關風險。二是規范從業人員銷售非保險金融產品的制度建設缺乏針對性,管理制度中未明確合同制等從業人員銷售非保險金融產品的行為要求和懲處規定。三是未按照監管要求,在開展基金產品銷售前10個工作日內向參與銷售的機構所在地保險監管部門報告。四是保險銷售從業人員執業管理制度機制不健全,未制定統一規范的保險銷售從業人員執業管理制度,人員執業登記情況不真實。

上述事實有現場檢查事實確認書、相關人員詢問筆錄、相關業務臺賬、報表等證據證明。

綜上,我會決定作出如下處罰:

一、陽光人壽向監管部門報送的報表未如實記錄業務事項的行為,違反《中華人民共和國保險法》第八十六條,根據該法第一百七十條,棋牌游戲,對陽光人壽罰款30萬元;根據該法第一百七十一條,對湯若嵐警告并罰款1萬元。

二、陽光人壽內控管理不嚴、風險處置制度機制不健全的行為,違反《保險公司管理規定》第五十五條,根據該規定第六十九條,對陽光人壽警告并罰款1萬元。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內持繳款碼(將在處罰決定書送達時告知)到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期將每日按罰款數額的3%加處罰款。

當事人如對本處罰決定不服,可在收到本處罰決定書之日起60日內向中國銀行保險監督管理委員會申請行政復議,也可在收到本處罰決定書之日起6個月內直接向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間,上述決定不停止執行。

中國銀行保險監督管理委員會

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